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猜成语高级版特大网络套路贷非法获利10亿元

来源:万全资讯 时间:07-27 03:54:31浏览10次

5月24日 ,甘肃省兰州市公安局发布通知  ,引起社会广泛关注 。根据通知  ,警方公开向参与“2月12日”全社会特大贷款案件的犯罪集团征集线索  。

此案由公安部监督  。今年3月  ,在公安部的统一指挥和协调下  ,兰州警方成立了专门的专案组收集网络  ,一举消灭了这起日常贷款案件中涉及的犯罪团伙 。共关闭6个窝点  ,逮捕210多名嫌疑人  ,破获19起刑事案件  。目前 ,此案仍在进一步调查中  。

线索发现

非法常规贷款软件中有“ab面孔”

2018年12月  ,兰州市公安局在调查一起案件时  ,发现了一款涉嫌日常贷款的手机应用软件  。通过网上调查、分析和判断 ,2018年7月至2019年1月15日 ,一伙人利用“Webox”等1317款手机应用软件非法获取482万人的通话记录、电话簿、银行卡号码等公民个人信息  。

对此  ,兰州市公安局进行了全面的分析和调查  ,发现该团伙利用一家注册公司在某一支付平台上开户  ,并将原贷款资金注入开户账户  。受害者的贷款获得批准后 ,集团将以支付费用的名义通过支付平台账户向贷款人发放贷款  。

调查还发现  ,该团伙先后开发了“甜兔”、“网牛”等24个贷款平台 ,并利用杭州土豆金融资产管理有限公司、杭州畅耀电子商务有限公司等20家公司与受害者签订了贷款合同  。仅在7个多月内  ,该团伙就引诱了47.5万人贷款 ,受害者遍布全国  ,包括甘肃省的3万多人  。累计贷款19.46亿元  ,收回30.25亿元  ,非法利润超过10亿元 。

根据警方发布的通知 ,犯罪团伙借用的手机应用主要包括:闪狼、节气猫、新网牛、老网牛、开心兔、萝卜、菠萝快租、红番茄、闪电虎、甜兔、屠辛凯、开心龙、白菜、名片大全、小鹰号、白鸽、新白鸽、开心虎、闪猫、花猫开心租、机猫等 。总共24个  。

警方表示 ,犯罪团伙开发的部分手机应用软件还具有“脸ab”功能  ,在应用商店下载时显示“脸a”  。该软件介绍食谱、租房、天气等 。 ,以便能够通过检查并被放在应用商店的货架上  。下载并打开后  ,用户将自动跳转到“b端”——在线贷款平台  。

鉴于此案涉案金额大、涉及面广、受害人数多  ,兰州市公安局成立了一个工作队进行调查  。公安部非常重视此案 。公安部对此案进行了监督  ,并派了一个特别工作组到兰州指导对该案的调查 。

精确打击

200多名嫌疑人在各省被抓获并护送

在初步调查中  ,专案组派出15名警察对头号嫌疑人王某进行秘密调查 ,准确掌握嫌疑人3处常住地、1处暂住地、几辆以他名义行驶的车辆和具体停车位置的信息  ,并对王某进行实时动态调查和控制 。

3月15日  ,中央电视台的“3月15日”晚会揭露了犯罪团伙的日常贷款违规行为  。

晚上  ,特遣部队决定在警力不足的情况下果断关闭网络 。警方同时搜查了王的住所和停车场  ,缴获现金2463万元  ,黄金条约20公斤  ,价值600多万元 ,手表9只 ,价值400多万元  ,豪华车7辆 ,价值3200多万元  ,豪宅1栋  ,价值4800万元 ,豪宅1栋  ,价值1100万元  ,豪宅1栋 ,价值7000万元  。

警方表示  ,当警方到达嫌疑人家时  ,王已经将一些现金装入几个大箱子中进行转移  。在调查王的财产时  ,警方发现他的利润和没收的金额有很大的不同  。

为了最大限度地挽回损失  ,调查人员不断深入挖掘 。王承认  ,他的爱人黄的住处还藏着价值5000万元的黄金 ,但当警察赶到时  ,黄已经去了大楼空  ,黄金已经被转移了  。

警方还找到了黄的父亲  ,并澄清了他的兴趣  。黄的父亲最终承认了帮助女儿转移黄金的犯罪事实  。警方一夜之间在偏远农村地区的一所私人房子里缴获了藏在油漆桶、手提箱和编织袋中的152公斤黄金 。

在当地公安机关的密切配合和支持下  ,专案组在第一轮袭击中捣毁了6个犯罪窝点 ,当场查处涉案人员750余人 ,还押200余名嫌疑人依法接受讯问  。现场查获并扣押了大量电脑、手机等犯罪工具  ,查获现金、金条、手表、豪华车、房地产等涉案物品  ,查获并冻结资金和财产价值10亿元以上 。

3月18日 ,警方抓获了203名犯罪团伙嫌疑人  ,并将他们送回兰州  。

诈骗

高“斩首率”和“软暴力”收藏

警方表示 ,“2月12日”特大系列贷款案件实施了敲诈勒索、挑衅、欺诈、侵犯公民个人信息、教授犯罪方法、非法使用信息网络等一系列违法犯罪活动  。通过暴力和威胁  。

主要嫌疑人王某是80后  ,曾在中国一家著名的互联网企业工作  。他通常打算阅读一些互联网金融知识  ,以便通过互联网快速致富  。

警方表示  ,一旦受害者安装了犯罪团伙开发的贷款软件 ,该软件将强行获取受害者手机通讯录、通话记录等的所有权利  。用户在网上贷款平台上申请贷款后  ,犯罪团伙会采取“砍头减息”和高额逾期费用的形式借钱给受害者  。如果受害者从1000元借款  ,平台会以服务费的名义提前从300元中扣除贷款利息  。受害者实际上获得了为期7天的700元贷款  。如果贷款逾期 ,每天将收取10%的利息  ,利息将重复计算  。由于逾期很久  ,受害者在短短几个月内从几千元变成了几十万元的债务  。

据了解  ,贷款申请获得批准后 ,受害者必须在7天内偿还贷款  。如果贷款未在期限内偿还  ,该团伙将根据受害者先前持有的地址簿信息发送收集和骚扰短信  ,从而“轰炸”受害者、其家人和好朋友  。

一旦短信“轰炸”不起作用  ,24个与王合作的收藏机构就开始发挥作用  。王某为这24家收藏公司实施了激励机制  。表现好的人将会得到大量的生意和相应的佣金增加 。在这种激励下 ,收集机构通过电话骚扰、口头威胁、短信轰炸、发送侮辱性短信、发送或上传ps裸照、灵堂照片和其他要求收集的"软暴力"手段  ,骚扰和威胁受害者及其父母、同学、教师、亲戚和朋友  。

警方表示  ,为了获得非法经济利益 ,犯罪集团经常突破道德和法律底线  ,欺骗和威胁贷款人及其亲属 ,导致许多受害者情绪低落  ,离开工作岗位  ,辍学  。其结果是  ,许多家庭失去了他们的家园并破裂 ,严重影响和破坏了正常的社会、生活和经济秩序  。

记者赵志锋

这篇文章最初是由第一作者写的  ,未经授权不得转载  。

    

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